风控管理有高招之工国贸篇
发布日期:2019-11-26 浏览次数:

俗话说:“为政之道,忧无策,更忧有良策而不落实。”治理企业何尝不是这样?

面对澳门葡京游戏行业日益激烈的市场竞争、复杂多变的风险形势,杭钢工国贸公司通过强化顶层设计、完善制度建设,努力开创全员参与、高效执行的风控工作新局面,确保企业持续稳健发展。

—— “立柱架梁” ——

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1、以经营决策体系建设实现决策科学化、民主化

工国贸公司先后建立完善《“三重一大”决策制度》《党委会议事规则》《董事会和总经理办公会议条例》,并在董事会下设业务风险管控委员会(领导小组)。

在日常经营决策中,严格履行经营合同评审和销售价格审核制度,执行大宗、新增经营业务事先评价论证制度,杜绝擅自决策和违规决策等现象。

每周召开行情分析会,有针对性地制定包括资金占用额度、销售、库存量、订货等具体量化指标的阶段性操作指令,做到目标清晰、任务明确、责任落实。

2、以管理制度体系建设提升科学管理水平

工国贸公司以经营管理环节作为首要风险点,制定完善企业内部经营流程、风险管理等制度12项,并根据市场环境变化,定期进行分析研讨,及时“废改立”,第一时间弥补制度缺陷和漏洞。

3、以信息化系统建设推进业务操作精细化管理

工国贸公司要求业务部门按照“管理信息化、信息透明化、操作标准化”原则,将所有业务信息及时、准确、完整输入ERP系统,并保留原始凭证。通过严格规范业务操作流程,减少了员工犯错率,尽力杜绝失误发生。

—— “内部精装” ——

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1、设立合同管理专员岗位

工国贸公司设立4个合同管理专员,负责14个业务部门和分公司的合同审核、业务监管、授信管理和单证资料保管等工作,每人分管3至4个部门。全年,共计审核各类合同16000余份以上。

2、落实仓储物资监管

工国贸公司修订完善《仓储管理办法》,每天安排专人随机抽查、核对库存,并定期对仓库实物进行盘点,今年以来共实地检查仓库112个;制定《仓库评价实施细则》,对同一地区的仓库实行优胜劣汰、动态管理,今年已集中对146个实体仓库完成整体评价,淘汰评价不合格仓库15个,确保仓储物资安全。

3、加强赊销和授信客户管理

工国贸公司制定《赊销授信客户评价细则》,每年两次组织做好赊销业务的授信额度审批,合同专员对授信客户执行情况进行跟踪,对异常客户坚决取消授信资格。今年以来,共取消授信13家,另有22家被降低授信额度。

4、强化报表管理

工国贸公司针对存货头寸报表数据不准确的顽疾,指定运管部牵头整改,对数据源头加强审核,有效提高报表准确性;合理布局分销业务和自营业务占比,制定赊销业务资金周转率、授信额度使用率等指标,为科学管理、精准决策奠定基础。

5、加强监督考核机制

工国贸公司建立全员风险抵押金制度,完善考核问责制和奖惩制,真正落实依法合规的经营要求。

—— “学习强企” ——

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打造“学习强企”企业微信学习平台,加强管理制度学习宣贯

工国贸公司积极打造“学习强企”企业微信学习平台,加强管理制度学习宣贯。制订《员工素质提升工程方案》,制作涵盖公司所有财务、经营、行政管理制度的题库,并实时更新。

每周平台系统自动抽取50至100题生成测试卷,要求全体员工参与测试;每季度组织一次管理制度挑战赛,并对成绩优秀的学员给予奖励。

利用微信学习平台,定期对经营风险案例进行通报分析,开展警示教育,提高业务人员的专业素质和规避风险能力。